Мошенничество с инвестициями и инвестиционными проектами

Здесь мы разберем мошенничество с инвестиционными проектами, как их выявить и избежать.

Существует несколько вариантов мошенничества с инвестиционными проектами.

Вариант 1 мошенничества с инвестиционными проектами

Основные способы выявления мошеннических схем в сфере инвестиций:

• проверка закредитованности участников инвестиционной деятельности;
• систематизация бюджетных расходов по инвестиционному проекту;
• проверка аффилированности участников процесса, в т.ч. через социальные сети, места учебы, жительства и т.д.;
• постоянное взаимодействие с территориальными органами власти, подрядчиками и т.д.;
• анализ обоснованности и целесообразности дополнительных расходов;
• сопоставление сроков подготовки и реализации дополнительных проектов (как правило в мошеннических схемах сроки значительно меньше, т.к. надо быстро «спрятать» объект затрат или замаскировать его под легитимные расходы для минимизации возможности выявления).

Вариант 2 мошенничества с инвестиционными проектами

Организационные мероприятия по предупреждению:

• «жесткое» юридическое сопровождение инвестиционного проекта на всех стадиях;
• мониторинг аффилированности руководства инвестиционного объекта и ключевых сотрудников;
• ограничения на разного рода сделки с интеллектуальной собственностью и т.д.;
• мониторинг клиентской базы и платежей после заключения предварительных соглашений;
• работа с персоналом по выявлению психологического настроя и потенциальных рисков;
• использование DLP-систем;
• контроль служебной переписки, переговоров по корпоративным телефонам.

Вариант №3 мошенничества с инвестиционными проектами

Организационные мероприятия по предупреждению:

• «жесткое» юридическое сопровождение инвестиционного проекта на всех стадиях;
• мониторинг аффилированности руководства инвестиционного объекта и ключевых сотрудников;
• работа с персоналом по выявлению психологического настроя и потенциальных рисков;
• использование DLP-систем;  контроль служебной переписки, переговоров по корпоративным телефонам;  назначение на ключевые должности (финансы, безопасность) представителей Инвестора, банка;  ограничение полномочий руководства объекта инвестирования по сделкам;
• внедрение и реализация закупочных процедур по хозяйственным и производственным закупкам;
• регулярный результатов финансово-хозяйственной деятельности объекта инвестирования;
• сравнение фактических результатов ФХД с плановыми показателями, уточнение причин недостижения КПЭ.

Злоупотребление при инвестиционных сделках

Организационные мероприятия по предупреждению:

• «жесткое» юридическое сопровождение инвестиционного проекта на всех стадиях;
• проведение кадрового аудита в инвестиционном объекте;
• фиксация условий трудовых договоров топ-менеджмента на момент подготовки сделки M&A;
•  анализ действующих локальных нормативных документов, в т.ч. учредительских на предмет определения прав и полномочий руководителей компании;
• ограничение полномочий представителей «старой» команды после перед юридическим оформлением инвестиционной сделки;
• работа с коллективом перед принятием решения о приобретении объекта инвестиционного интереса.

Злоупотребление доверием

Основные способы выявления и предупреждения злоупотребления доверием в инвестициях:

1. ограничение полномочий топ-менеджмента;
2. мониторинг прав собственности;
3. юридическое сопровождение процедуры увольнения сотрудников и руководителей.

Автор: Хобта И.В,