Проверка контрагента
Проверка контрагента перед заключением сделки - требование как здравого смысла, так и налоговых органов. Последствия от контактов с недобросовестным контрагентом могут быть различными – от потери денег, времени и репутации и до попадания под тотальный прессинг налоговых органов и ОБЭП МВД. Компании, не практикующие изучение деятельности контрагентов, подвержены риску внутреннего мошенничества со стороны сотрудников.
В крупных корпорациях и на больших предприятиях контроль за деятельностью контрагентов осуществляют отдельные сотрудники из финансового блока, юридического подразделения, риск-менеджмента или службы безопасности. Малый и средний бизнес не всегда в состоянии получить полную и достоверную информацию о контрагенте или бизнес-партнере. У бухгалтера или юриста может не хватать на это времени и компетенций.
Десятки онлайн-сервисов решают эту задачу, но обеспечивают только минимальный уровень проверки - уровень должной осмотрительности. Данных из открытых источников хватит для заключения договора, но не достаточно чтобы, например, спокойно продавать с отсрочкой платежа.
Для детальной проверки необходимо изучить личности руководителей и собственников организации, в том числе на участие в противоправной деятельности, проанализировать финансовые показатели фирмы и кредитный рейтинг, профиль деятельности, судебную историю и многое другое. Получив такие данные, вы гарантированно не свяжетесь с "помойкой" или мошенниками. Ни один сервис не способен предоставить и проанализировать сведения такого характера. Такие данные специалисты получают через закрытые информационные базы и анализируют вручную. Стоимость детальной проверки - 2000 рублей, срок исполнения - в день обращения.
Следующий уровень углубленной проверки, актуальный, например, при выдаче займа юридическому лицу, предполагает выезд специалиста с целью установления наличия фирмы по указанному адресу и подтверждение факта реальной деятельности компании, а также (не)официальные контакты с поставщиками и клиентами фирмы, получения от них характеризующей информации. Проверка такого уровня стоит от 5000 рублей, срок исполнения - несколько дней.
